Дипломы, курсовые, рефераты, контрольные...
Срочная помощь в учёбе

Особенности циклических колебаний ссудного процента в экономических системах

Диссертация: Особенности циклических колебаний ссудного процента в экономических системах
ДиссертацияПомощь в написанииУзнать стоимостьмоей работы

Обоснованная в настоящем исследовании связь внешнего (природного) фактора с циклами ссудного процента, вместе с существующими исследованиями в области влияния солнечной активности на психологическое состояние человека, дополняет и объединяет три основные теории ссудного процента (классическую, кейнсианскую и теорию К. Маркса), которые до сих пор не пришли к единому мнению о том, какой фактор… Читать ещё >

Содержание

  • 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ЦИКЛИЧЕСКИХ КОЛЕБАНИИ ССУДНОГО ПРОЦЕНТА В ЭКОНОМИЧЕСКИХ СИСТЕМАХ
    • 1. 1. Природа циклических колебаний ссудного процента
    • 1. 2. Модели циклического развития в экономических системах
  • 2. ПРОГНОЗИРОВАНИЕ ЦИКЛИЧЕСКИХ КОЛЕБАНИЙ ССУДНОГО ПРОЦЕНТА
    • 2. 1. Концептуальные основы прогнозирования циклических колебаний ссудного процента
    • 2. 2. Особенности и факторы циклических колебаний ссудного процента

Особенности циклических колебаний ссудного процента в экономических системах (реферат, курсовая, диплом, контрольная)

Актуальность темы

исследования определяется безусловной важностью проблемы прогнозирования динамики ссудного процента и, как следствие, экономической динамики и экономических кризисов. Ссудный процент является не только индикатором, но и катализатором экономического роста или спада. Рост ссудного процента, через снижение инвестиционной активности, усиливает негативные явления в экономике и при достижении своего максимума приводит к экономическому кризису. Поэтому, прогнозирование его динамики и очередных максимумов является одновременно прогнозированием наиболее вероятного времени очередных экономических кризисов.

В последнее время задача прогнозирования времени предстоящего экономического кризиса выдвинулась в число важнейших и активно обсуждается в экономической литературе. Несмотря на множество существующих теорий экономических кризисов, прогнозирование кризисов до сих пор остается нерешённой задачей, а время начала очередного из них, для подавляющего большинства экономистов, является загадкой.

Современная теория циклических колебаний ссудного процента опирается преимущественно на его экономические факторы, например, такие как спрос и предложение денег, и не объясняет причин циклических колебаний спроса и предложения денег с периодом в 8−11 лет. Для выявления данных причин следует расширить область исследований и включить в анализ действие природных факторов, к числу которых относится солнечная активность. Теория внешних факторов, изучающая влияние циклов солнечной активности на экономику, плодотворно развивается около двухсот лет, но ей уделяется явно недостаточное внимание.

Разработка методологии прогнозирования ссудного процента на основе его связи с циклами солнечной активности представляет интерес не только с научной точки зрения, но и для любого экономически активного субъекта, 3 так как с помощью прогноза уровня ссудного процента можно определить время начала очередного экономического кризиса и, следовательно, принимать более взвешенные инвестиционные решения.

Впервые описанное при участии автора экономическое явление, а именно, связь банковской процентной ставки с циклами солнечной активности, не исследовалась ранее и в настоящий момент требует своего теоретического объяснения и обобщения. В связи с этим возникла потребность в развитии и совершенствовании имеющихся основных теорий процента.

Целью диссертационного исследования является обоснование роли природного фактора в колебаниях ссудного процента и прогнозирование на этой основе его циклических колебаний.

Достижение цели потребовало решения следующих задач:

1) уточнить категорию ссудного процента в экономических системах;

2) выявить особенности циклических колебаний ссудного процента и обосновать внешний (природный) фактор, определяющий его цикличность;

3) разработать дополнительный инструмент прогнозирования циклических колебаний ссудного процента;

4) разработать модель циклических колебаний ссудного процента.

Область исследования: в соответствии с паспортом специальности.

ВАК «Экономическая теория» область исследования соответствует содержанию п. 1.3 «Макроэкономическая теория», а именно — теория деловых циклов и кризисов.

Объектом исследования являются циклические колебания ссудного процента за период с 1947 г. по 2011 г.

Предметом исследования являются экономические отношения, возникающие в экономических системах по поводу циклических колебаний ссудного процента.

Теоретическая и методологическая база исследования основана на теоретических и практических положениях основных экономических теорий 4 классической, неоклассических, кейнсианской, неокейнсианских, марксистской экономики) о проценте, моделей циклического развития (кейнсианская, монетарная, теории рациональных ожиданий, экстернальная и интернальная теории, теории недопотребления и перенакопления). Решение теоретических задач осуществлялось с использованием общенаучных методов исследования: анализа и синтеза, индукции и дедукции, сравнение и аналогия.

Обоснование теоретических положений и аргументация выводов осуществлялась автором на основе применения таких методов научного познания, как системный и комплексный подход, количественный, качественный, статистический, сравнительный анализ, сочетания общего и особенного, исторического и логического.

Информационной базой исследования явились статистические материалы Бюро экономического анализа США, Королевского центра анализа данных по влиянию Солнца (Бельгия), сайта экономической статистики MORTGAGE-X, Банка России, Федеральной Службы Государственной статистики и исследований NASA, а также прогноз 24-го цикла солнечной активности. В работе широко использованы материалы, опубликованные в экономической литературе и периодической печати по теории ссудного процента и проблемам циклических колебаний ссудного процента.

Научная новизна диссертационного исследования заключается в обосновании роли природного фактора в определении величины ссудного процента и прогнозировании его циклического колебания.

Наиболее значимые научные результаты, полученные автором, и их научная новизна. В процессе исследования автором получены следующие результаты, определяющие новизну и являющиеся предметом защиты:

1) Уточнена категория ссудного процента в экономических системах;

Ссудный процент — объективная экономическая категория, выражающая отношения между кредиторами и кредитуемыми (заемщиками) по поводу цены использования денег, которые испытывают особое воздействие со стороны природных факторов, главным образом солнечной активности.

2) Выявлены особенности циклических колебаний ссудного процента и обосновано воздействие внешнего (природного) фактора, определяющего его цикличность;

В процессе исследования циклических колебаний ссудного процента были выявлены и раскрыты следующие особенности:

• циклы ссудного процента, соответствующие циклам К. Жугляра, имеют длину примерно 8−11 лет;

• внутри циклов К. Жугляра имеют место два цикла ссудного процента, соответствующие циклам Дж. Китчина, имеющие длину примерно 3−5 лет;

• динамика ссудного процента подчиняется большим циклам Н. Кондратьева.

Выдвинута и доказана гипотеза о том, что циклы солнечной активности (длительностью примерно 11 лет) определяют цикличность ссудного процента. Тем самым было обосновано воздействие внешнего фактора, определяющего величину ссудного процента, а именно циклов солнечной активности.

3) Предложен дополнительный инструмент прогнозирования циклических колебаний ссудного процента;

Теоретической базой предложенного метода прогнозирования циклических колебаний ссудного процента является доказанная в работе гипотеза о том, что связь циклов солнечной активности и циклов ссудного процента прямая и тесная. Данный метод не требует трудоемких вычислений и доступен любому экономическому субъекту, так как основывается лишь на использовании прогноза NASA относительно будущего цикла солнечной активности и теории длинных волн Н. Кондратьева.

4) Разработана модель циклических колебаний ссудного процента позволяющая прогнозировать его динамику в среднесрочной перспективе, а также, с достаточной степенью точности, предсказывать наступление мирового финансового кризиса на основе прогнозов будущих циклов солнечной активности.

Научная и практическая значимость результатов исследования:

Научную значимость составляют сформулированные в работе теоретические положения, которые могут послужить методологической базой последующих теоретических исследований в области циклических колебаний ссудного процента. Практические выводы, заключающиеся в диссертационном исследовании, могут быть использованы при разработке прогнозов макроэкономических показателей экономики России и планировании государственного бюджета.

Теоретические и методологические положения могут быть применены при проведении учебного процесса по дисциплине: «Экономическая теория».

Практическая значимость диссертационного исследования состоит в возможности использования результатов исследования, для совершенствования и разработки своей будущей инвестиционной программы любым экономическим субъектом.

Апробация основных результатов исследования.

Основные положения и результаты работы были представлены и использованы:

1) на Международных научно-практических конференциях:

• XXVII Международная научно-практическая конференция: «Социально-экономическое развитие России в посткризисный период: национальные, региональные и корпоративные аспекты» (г. Челябинск, 2010 г.);

• XVIII Уральские социологические чтения: «Управление социальным развитием регионов в условиях выхода из кризиса в современной России и странах СНГ» (г. Челябинск, 2010 г.);

• XXVIII Международная научно-практическая конференция: «Социально-экономические и гуманитарные приоритеты развития России» (г. Челябинск, 2011 г.);

• IX Международная научно-практическая конференция: «Современный финансовый рынок Российской Федерации» (г. Пермь, 2011 г.);

2) на IV Всероссийском симпозиуме по экономической теории (г. Екатеринбург, 2010 г.);

3)на Региональной научно-практической конференции «Глобальный кризис и инновационное развитие экономической и социальной сфер» (г. Челябинск, 2010 г.);

4) при проведении в 2011 г. плановой научно — исследовательских работы института экономики УрО РАН по теме: «Разработка теории и методологии прогнозирования мировых финансовых кризисов на основе связи экономических циклов и циклов солнечной активности».

Публикации. По теме диссертации было опубликовано 11 работ, общим объемом 3,44 п.л. авторского текста, в том числе 4 статьи в журналах, рекомендованных ВАК РФ.

Структура и объем работы. Диссертационная работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы и приложений. Работа изложена на 150 страницах основного текста, включающего 4 таблицы и 32 рисунка. Список использованной литературы включает 99 наименований.

заключение

.

В результате исследования, на основе анализа различных существующих направлений и подходов к определению ссудного процента и факторов его определяющих, была уточнена категория ссудного процента в экономических системах: ссудный процент — объективная экономическая категория, выражающая отношения между кредиторами и кредитуемыми (заемщиками) по поводу цены использования денег, которые испытывают особое воздействие со стороны природных факторов, главным образом солнечной активности.

В процессе исследования циклических колебаний ссудного процента были выявлены и раскрыты следующие особенности:

• циклы ссудного процента, соответствующие циклам К. Жугляра, имеют длину примерно 8−11 лет;

• внутри циклов К. Жугляра имеют место два цикла ссудного процента, соответствующие циклам Дж. Китчина, имеющие длину примерно 3−5 лет;

• динамика ссудного процента подчиняется большим циклам Н. Кондратьева.

Основным результатом настоящего исследования является выдвинутая и доказанная гипотеза о том, что циклы солнечной активности (длительностью примерно 11 лет) определяют цикличность ссудного процента.

На основе длительного периода времени, охватывающего 46 лет (с 1964 года) и большого числа наблюдений, мы доказали, что И летние циклы солнечной активности в достаточной мере совпадают с циклами банковской процентной ставки (коэффициент корреляции 0,79) и показали, что рост солнечной активности приводит к росту прайм-рейт и, как следствие, в точках максимума к последующему экономическому кризису. Тем самым нами было обосновано воздействие внешнего фактора, определяющего величину ссудного процента, а именно циклов солнечной активности.

Обоснованная в настоящем исследовании связь внешнего (природного) фактора с циклами ссудного процента, вместе с существующими исследованиями в области влияния солнечной активности на психологическое состояние человека, дополняет и объединяет три основные теории ссудного процента (классическую, кейнсианскую и теорию К. Маркса), которые до сих пор не пришли к единому мнению о том, какой фактор, определяющий его динамику, является основным, однако, признают исключительное влияние психологических факторов. Также, проведенное исследование позволяет усовершенствовать имеющиеся на сегодняшний день модели цикличного развития в экономических системах в части ссудного процента, так как дает ответ на вопрос: «Почему резкие изменения в экономике, являющиеся причиной циклических колебаний ссудного процента, происходят регулярно с периодом в 8−11 лет?».

На основе доказанной в работе гипотезе о том, что связь циклов солнечной активности и циклов ссудного процента прямая и тесная, был предложен дополнительный инструмент прогнозирования циклических колебаний ссудного процента. Данный метод позволяет прогнозировать значения ссудного процента в среднесрочной перспективе, а также делать предположения о времени наступления очередного финансового кризиса.

Представленный метод прогнозирования циклических колебаний ссудного процента не требует трудоемких вычислений и доступен любому экономическому субъекту, так как основывается лишь на использовании.

120 прогноза NASA относительно будущего цикла солнечной активности и теории длинных волн Н. Кондратьева. Это особенно актуально для России ввиду дефицита подобных исследований. Прогнозы относительно будущего значения процентной ставки, полученные с помощью данного метода, чрезвычайно важны при принятии долгосрочных инвестиционных решений и адекватной оценке текущего состояния экономики, а при наличии политической воли могут использоваться при планировании государственного бюджета с целью сглаживания негативных явлений во время очередного финансового кризиса.

В качестве практического результата, нами был разработан среднесрочный прогноз очередного максимума ставки прайм — рейт в 2013 на уровне 8−9%, а также среднесрочный прогноз очередных максимумов ставок LIBOR, EURIBOR и российской процентной ставки по кредитам в 2013 на уровне 6%, 5%, 22% соответственно. Безусловно, подобный рост процентных ставок неизбежно приведет к началу очередного периода ухудшения динамики всех макроэкономических показателей, которое будет происходить в среднем в течение последующих 1 — 2-х лет. В частности, на примере России было показано, что рост процентной ставки по кредиту в 2013 году вызовет резкий рост уровня безработицы и резкое снижение инвестиций в основной капитал.

В настоящем исследовании была разработана модель циклических колебаний ссудного процента, основанная на следующих гипотезах, доказанных в диссертации, а также на следующих положениях теорий Н. Кондратьева и С. Юдзи:

1. связь циклов СА с циклами процентной ставки прямая и тесная;

2. максимумы СА совпадают с максимумами процентной ставки;

3. за один год до минимума С А, процентная ставка достигает своего очередного локального максимума;

4. процентная ставка подчиняется Кондратьевским циклам, при этом в точке перегиба большого цикла, она достигает своего максимального значения (К-ставка);

5. цикл ставки ссудного процента равен пяти циклам С А.

Данная модель наглядно показывает связь динамики ссудного процента с циклами солнечной активности и может быть использована при преподавании в вузах курсов экономической теории.

Стоит отметить, что мы не сводим результат нашей работы к тому, что ссудный процент определяется исключительно циклами солнечной активности. Мы считаем, что в каждой конкретной стране средний уровень ссудного процента определяется существующими в ней экономическими и политическими отношениями, а циклы солнечной активности определяют его колебания вокруг этого среднего уровня.

Отмеченное выше, позволяет нам сделать заключение о том, что цель исследования можно считать достигнутой, а его задачи — решёнными.

Показать весь текст

Список литературы

  1. , В. С. Человек в зеркале экономической теории Электронный ресурс.: (очерк истории западной экономической мысли) / В. С. Автономов. URL: http://viperson.ru/data/200 607/avtonomov2.doc (дата обращения: 15.07.2011).
  2. , А. Формирование и развитие экономического механизма iii эволюционного цикла индустриальной стадии капитализма Электронный ресурс. / Александр Айвазов. URL: http://www.antikrizis.orel.ru/doklad.html (дата обращения: 15.07.2011).
  3. Аналитические технологии для прогнозирования и анализа данных Электронный ресурс. / НейроПроект. URL: http://www.neuroproiect.ru/forecasting tutorial. php#holt (дата обращения: 15.07.2011).
  4. , В. А. Циклы солнечной активности как основа деловых циклов Текст. / Владимир Алексеевич Белкин. Екатеринбург: Ин-т экономики УрО РАН, 2011. — 56 с.
  5. Бем-Баверк, Э. Капитал и прибыль Электронный ресурс. / Эйген Бем-Баверк. URL: http://rapidshare.com/files/193 999 898/bem-averkcapital1909.rar (дата обращения: 15.07.2011)
  6. , В. К. Денежная теория Электронный ресурс. / В. К. Бурлачков. М.: Эдиториал УРСС, 2003. — 352 с. — URL: http://ruscoins.narod.ru/content/theoryl.html (дата обращения: 15.07.2011).
  7. Бушу ев, В. В. Корреляция экономических циклов с солнечной активностью и ее значение для мирового нефтяного рынка / Виталий Васильевич Бушуев, Владимир Степанович Голубев //
  8. Энергетическая политика. М., 2001. — Вып. 6.- То же Электронный ресурс. — URL: http://igpee.narod.ru/analvtics/analvtics.htm (дата обращения: 15.07.2011).
  9. , В. И. Живое вещество Электронный ресурс. / Владимир Иванович Вернадский. М.: Наука, 1978. — 358 с. -URL: http://vernadskv.lib.ru/ (дата обращения: 15.07.2011).
  10. , Дж. Империализм Электронный ресурс. / Джон Гобсон. URL: http://dl6.booksgid.com/file/23 806 (дата обращения: 15.07.2011).
  11. , Т. А. Статистические методы прогнозирования Текст.: учеб. пособие для вузов / Т. А. Дуброва. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.-206 с.
  12. , Е. Ф. Общая теория денег и кредита Электронный ресурс. / Е. Ф. Жуков, Н. М. Зеленкова, JI. М. Максимова — под ред. Е. Ф. Жукова. М.: ЮНИТИ, 1998. — URL: http://www.bibliotekar.ru/biznes-21 /index.htm (дата обращения: 15.07.2011).
  13. , Г. П. Экономика Электронный ресурс.: учебник / Г. П. Журавлева. М.: Юристь, 2001. — 574 с. — URL: http://vuzlib.net/beta3/html/1/3704/ (дата обращения: 15.07.2011).
  14. Зарождение теорий экономического цикла Электронный ресурс.. URL: http://ecouniver.com/economik-rasdel/istekuz/142-zarozhdenie-teorij-yekonomicheskogo-cikla.html (дата обращения: 15.07.2011).
  15. , А. Г. Биография А. Л. Чижевского Электронный ресурс. / А. Г. Зарубин. URL: http://www.chronos.msu.ru/biographies/zarubinchigevskiy.htm (дата обращения: 15.07.2011).
  16. , Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег Электронный ресурс. / Джон Мейнард Кейнс. URL: http://www.iru/biblio/archive/keyns the common money theory/ (дата обращения: 15.07.2011).
  17. , H. Д. Основные проблемы экономической статики и динамики Электронный ресурс. / Николай Дмитриевич Кондратьев. URL: http://www.domknig.net/book-3311 .html (дата обращения: 15.07.2011).
  18. , А. В. Кондратьевские волны в мировой экономической динамике / Андрей Витальевич Коротаев, Сергей Вадимович Цирель // Системный мониторинг. Глобальное и региональное развитие / отв. ред. Д. А. Халтурина, А. В.
  19. . М. : Либроком/URSS, 2010. — С. 189−229 — То же Электронный ресурс. — URL: http://cliodynamics.ru/dowiiload/M02KorotaYevTsirelKONDRAT YEVSKIEVOLNY. pdf (дата обращения: 15.07.2011).
  20. , Э. М. Антикризисное управление Электронный ресурс. / Эдуард Михайлович Короткое. URL: http://fictionbook.ru/author/kollektiv avtorov/antikrizisnoe upravleni euchebnik/readonline.html?page= 1 (дата обращения: 15.07.2011).
  21. , Ю. Циклы развития человеческого капитала как драйверы инновационных волн Электронный ресурс. / Юрий Корчагин. URL: http://www.lerc.ru/?part=articles&art~ 1 &page=70 (дата обращения: 15.07.2011).
  22. , А. Л. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию / Алексей Леонидович Кудрин // Вопросы экономики. -2009. № 1. — С. 9−27 — То же Электронный ресурс. — URL: http://www.vopreco.ru/rus/redaction.files/21−09.pdf (дата обращения: 15.07.2011).
  23. , В. П. Исследование динамики социально-экономических циклов Электронный ресурс. / В. П. Кузьменко. URL: http://iee.org.ua/ru/pub/p23 (дата обращения: 15.07.2011).
  24. , Л. Ф. Теория инвестиционных решений / Л. Ф. Левина // Менеджмент в России и за рубежом. 2000. — № 5 — То же Электронный ресурс. — URL: http://www.cfin.ru/press/management/2000−5/07.shtml (дата обращения: 15.07.2011).
  25. , В. Экономическое эссе Текст. / В. Леонтьев. М.: Политиздат, 1990. — 104 с.
  26. , К. Капитал Электронный ресурс.: пер. с англ. / Карл Маркс // Моя библиотечка марксизма / под ред. И. И. Скворцова-Степанова. URL: http://esperanto-mv.pp.ru/Marksismo/index.html (дата обращения: 15.07.2011).
  27. , А. Принципы экономической науки Электронный ресурс. / Альфред Маршалл. 1890. — URL: http://google. stimulaball.com/results. php? notds=l&querv=Mapti^ л%20А.%20Принципы%20экономической%20науки%20размер:16 mb (дата обращения: 15.07.2011).
  28. , Т. Ю. Макроэкономика Электронный ресурс.: курс лекций для экономистов / Т. Ю. Матвеева. 2001. — URL: http://hsemacro.chat.ru/lececon.htm (дата обращения: 15.07.2011).
  29. , А. Ярче солнце меньше спад Электронный ресурс. / Алексей Мельников // Сайт Газета.ру. — URL: http://www.gazeta.ru/comments/2009/02/26 a2949633. shtml (дата обращения: 15.07.2011).
  30. , Ю. В. Тайны будущего Электронный ресурс. / Ю. В. Мизун, Ю. Г. Мизун.- М.: Вече, 2000.- URL: http://solncev.narod.ru/Solna4.htm (дата обращения: 15.07.2011 г.)
  31. , С. О прогнозе процентной ставки Электронный ресурс. / Сергей Моисеев. URL: http://slon.ru/blogs/moiseev/post/124 329/ (дата обращения: 15.07.2011).
  32. , Н. Г. Принципы экономике Электронный ресурс. / Н. Грегори Мэнькью. СПб.: ПитерКом, 1999. — 784 с. — URL: http ://institutiones. com/ download/books/1885 -principv-ekonomiks-menkyu.html (дата обращения: 15.07.2011).
  33. Норма процента, связи нормы процента со спросом и предложением денег. Циклические колебания в экономике Электронный ресурс.- URL: http://ecouniver.com/923-norm-procenta-svyazi-normy-procenta-so-sprosom-i.html (дата обращения: 15.07.2011 г.).
  34. Обвиняется Солнце Электронный ресурс.: финансовый кризис вызван малой активностью светила // Интерфакс. URL: http://www.interfax.by/article/58 797 (дата обращения: 15.07.2011).
  35. Обзор экономических показателей Электронный ресурс. / Министерство Финансов РФ. URL: http://www.budgetrf.ru/Publications/Magazines/EEG/EEG201104291 116/EEG201104291116р 002. htm (дата обращения: 15.07.2011).
  36. , А. Влияние солнечной активности на поведение инвесторов на фондовых рынках Электронный ресурс. / Александр Пахалов // Сайт Инвестор.ру. URL: http://www.investor.ru/blog/36 231/4026 (дата обращения: 15.07.2011).
  37. , С.А. Развитие теории прогнозирования мировых финансовых кризисов на основе прогнозов солнечной активности Текст. / Станислав Андреевич Полуяхтов, Владимир Алексеевич Белкин // Челябинский Гуманитарий. 2011. — № 1 (14). — С. 5964
  38. Андреевич Полуяхтов, Владимир Алексеевич Белкин // Социально-экономические и гуманитарные приоритеты развития России: материалы 28 международной научно-практической конференции / Урал. Соц-экон. ин-т (ф) ОУП AT и СО. -Челябинск, 2011. Ч. 1. — С. 80−84.
  39. Прогноз Электронный ресурс. / Центр макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования. URL: http://www.forecast.ru/mainframe.asp (дата обращения: 15.07.2011).
  40. Прогноз индикаторов экономики РФ Электронный ресурс. -Вып. 20 / Ин-т нар.-хоз. прогнозирования РАН. URL: http://www.ecfor.ru/pdf.php ?id=forecast/qummir20 (дата обращения: 15.07.2011).
  41. , Д. Начала политической экономии и налогового обложения Электронный ресурс. / Давид Риккардо. URL: http://www.bookluck.ru/bookuYYryr.html (дата обращения: 15.07.2011).
  42. Россия Электронный ресурс.: макроэкономические прогнозы / РБК.-URL: http://data.rbc.ru/public/584/showb.cgi/250 311 584.pdf (дата обращения: 15.07.2011).
  43. , Г. П. Ноосферная экономика : кризис / Самарина Г. П., Дорошко С. Е., Чадаев О. Д. СПб.: ПИФ. сот, 2010. — 475 с. — То же Электронный ресурс. — URL: http://economics21 .narod.ru/Book/book-08-html/book-10−00.html (дата обращения: 15.07.2011).
  44. , А. Исследование о природе и причинах богатства народов Электронный ресурс. / Адам Смит // О природе капитала, его накоплении и применении: кн. 2 / А. Смит. URL: http://www.gumfak.ru/econonn html/smith/smithl7.shtml (дата обращения: 15.07.2011).
  45. Солнечный прогноз Электронный ресурс.: ниже среднего / по информации NASA // Популярная механика: портал о том, как устроен мир. URL: http://www.popmech.ru/article/5 520-solnechnyiy-prognoz/ (дата обращения: 15.07.2011).
  46. , А. Знать бы прикуп. Электронный ресурс. / Антон Сочнев. URL: http://bankir.ru/publication/article/1 378 530 (дата обращения: 15.07.2011).
  47. , А. Следует ли нам ждать «еще больше того же самого»? Электронный ресурс. / Антон Сочнев. URL: http://bankir.ru/publication/article/1 379 242 (дата обращения: 15.07.2011).
  48. Статистические данные Электронный ресурс. // Высшая школа экономики. URL: http://sophist.hse.ru/hse/indexn.html (дата обращения: 15.07.2011).
  49. Статистические данные о годовых индексах реального ВВП США Электронный ресурс. // Бюро экономического анализа США. URL: http://www.bea.gov/national/ (дата обращения: 15.07.2011).
  50. Статистические данные о процентных ставках Электронный ресурс. // Сайт экономической статистики MORTGAGE-X. -URL: http://www.mortgage-x.com (дата обращения: 15.07.2011).
  51. Статистические данные о процентных ставках Электронный ресурс. // Сайт Центрального Банка России. URL: http://www.cbr.ru/ (дата обращения: 15.07.2011).
  52. Статистические данные чисел Вольфа Электронный ресурс. // Центр анализа данных по влиянию Солнца. Бельгия. URL: http://sidc.oma.be/DATA/monthssn.dat (дата обращения: 15.07.2011).
  53. , А. Е. Влияние колебаний процентных ставок на рыночную стоимость портфеля облигаций Электронный ресурс. / А. Е. Степанова. URL: http •.//www.nbuv.gov.ua/portal/socgum/pips/2009l/328 .pdf (дата обращения: 15.07.2011).
  54. , В. И. Деньги, кредит, банки Электронный ресурс.: курс лекций / В. И. Тарасов. Минск: ООО «Мисанта», 1998. -338 с. — URL: http://www.lib.ua-ru.net/content/23.html (дата обращения: 15.07.2011).
  55. Теория процента Электронный ресурс.: учеб. материалы для студентов фак. экономики и упр. / ГОУ ВПО «Уральский государственный экономический университет». URL: http://eumtp.ru/?p=1440 (дата обращения: 15.07.2011).
  56. Теория процента Электронный ресурс.- URL: http://ecouniver.com/1000-teoriya-procenta.html (дата обращения: 15.07.2011 г.).
  57. , Э. Е. Методы прогнозирования в условиях рынка Текст.: учеб. пособие / Э. Е. Тихонов. Невинномысск, 2006. -221 с.
  58. Туган-Барановский, М. И. Периодические промышленные кризисы Электронный ресурс. / Михаил Иванович Туган-Барановский. URL: http://rapidshare.com/files/198 514 674/tygan-baranovsky crizis. rar (дата обращения: 15.07.2011).
  59. Федеральное космическое агентство Электронный ресурс. -URL: http://www.federalspace.ru/main.php?id=l l&did=247 (дата обращения: 15.07.2011).
  60. , С. Экономика Электронный ресурс.: учебник: пер. с англ. со 2-го изд. / Стэнли Фишер, Рудигер Дорнбуш, Ричард Шмалензи. М.: «Дело ЛТД», 1995. — 864 с. — URL: http://narod.ru/disk/2 467 553 000/econ009.zip.litml (дата обращения: 15.07.2011).
  61. , М. Количественная теория денег Электронный ресурс. / Милтон Фридмен. URL: http://ek-lit.narod.ru/fridsod.htm (дата обращения: 15.07.2011).
  62. , Э. Экономические циклы и национальный доход Электронный ресурс. / Элвин Хансен. Т. 2. — М.: Экономика, 1997. — 432 с. — URL: http://uamconsult.com/book781 .html (дата обращения: 15.07.2011).
  63. , Э. Экономические циклы и национальный доход Электронный ресурс. / Элвин Хансен. 1951. — URL: http://www.grosbook.info/index.php?name=Files&op=viewfile&Hd =321 (дата обращения: 15.07.2011).
  64. , П. Экономический образ мышления Электронный ресурс.: пер. с англ. / Пол Хейне. М.: Каталаксия, 1997. — 704 с. — URL: littp://www.alleng.ru/d/econ/econl39.htm (дата обращения: 15.07.2011).
  65. , Дж. Стоимость и капитал Электронный ресурс. / Джон Хикс. URL: http://www.klex.ru/books/cost and capita I. га г (дата обращения: 15.07.2011).
  66. , A. JI. Земля в объятиях Солнца Электронный ресурс. / Александр Леонидович Чижевский. М.: Мысль, 1995.- URL: http://www.chizhevski.ru/zemla (дата обращения: 15.07.2011).
  67. , А. Л. На берегу Вселенной Электронный ресурс.: годы дружбы с Циолковским: воспоминания / Александр Леонидович Чижевский. М.: Мысль, 1995. — 715 с. — URL: http://www.chizhevski.ru/vselennaya (дата обращения: 15.07.2011).
  68. , В. П. История экономических учений Электронный ресурс.: тема 9. Кейнсианство / В. П. Шпалтаков. URL: http://econ-om.narod.ru/Shpaltakov/tema9.htm (дата обращения: 15.07.2011).
  69. Angell, J. Investments and business cycles. First Edition Электронный ресурс. / James Angell. New York — London: Mcgraw-Hill Book Company, Inc., 1941. — 368 p. — URL: http://www.questia.com/PM.qst?a=o&d=14 805 788 (accessed: 15.07.2011).
  70. Collard, D. Pigou and modern business cycles theory / David Collard // The Economic Journal. 1996. — Vol. 106, № 437. — P. 912−924 — To же Электронный ресурс. — URL: http://www.istor.org/pss/2 235 364 (accessed: 15.07.2011).
  71. EURIBOR historical data Электронный ресурс. // ItlsTimed. -URL: http://www.itistimed.com/gadgets/euribor-history.php (accessed: 15.07.2011).
  72. Fisher, I. The Theory of Interest Электронный ресурс. / Irving Fisher. New York: The Macmillan Co., 1930. — URL: http://www.econlib.org/librarv/YPDBooks/Fisher/fshTol.html (accessed: 15.07.2011).
  73. Friedman, M. Money mischief. Episodes in monetary history Текст. / Milton Friedman. New York: Harcourt Brace Jovanovich, 1992. -P. 49−50.
  74. Sunspot chart Электронный ресурс. // SolarHam.com. URL: http://www.solarham.com/sunspots.htm (accessed: 15.07.2011).
  75. Wicksell, K. The Influence of the Rate of Interest on Prices Электронный ресурс. / Knut Wicksell // Economic Journal XVII. -1906.-P. 213−220. URL: http://www.econlib.org/library/Essavs/wcksIntCover.html (accessed: 15.07.2011).
  76. Значения ставки прайм-рейт,%
  77. Date of Change Prime Rate Date of Change Prime Rate Date of Change Prime Rate Date of Change Prime Rate
  78. December 1,1947 1.75 May 2, 1974 10.75 May 1, 1980 18.75 May 8, 1987 8.00
  79. August 1, 1948 2.00 May 6, 1974 11.00 May 2, 1980 18.50 May 15, 1987 8.25
  80. September 22, 1950 2.25 May 10, 1974 11.25 May 7, 1980 17.50 September 4, 1987 8.75
  81. January 8, 1951 2.50 May 17, 1974 11.50 May 16, 1980 16.50 October 5, 1987 9.25
  82. October 17, 1951 2.75 June 26, 1974 11.75 May 23, 1980 14.50 October 23, 1987 9.00
  83. December 19, 1951 3.00 July 5, 1974 12.00 May 30, 1980 14.00 November 12, 1987 8.75
  84. April 27, 1953 3.25 October 7, 1974 11.75 June 6, 1980 13.00 February 2, 1988 8.50
  85. March 17, 1954 3.00 October 21, 1974 11.50 June 13, 1980 12.25 May 10, 1988 9.00
  86. August 4, 1955 3.25 October 28, 1974 11.25 June 20, 1980 12.00 July 15, 1988 9.50
  87. October 14,1955 3.50 November 4, 1974 11.00 July 7, 1980 11.50 August 11, 1988 10.00
  88. April 13, 1956 3.75 November 14, 1974 10.75 July 25, 1980 11.00 November 28, 1988 10.50
  89. August 21, 1956 4.00 November 25,1974 10.50 August 22,1980 11.25 February 10, 1989 11.00
  90. August 6, 1957 4.50 January 9, 1975 10.25 August 27, 1980 11.50 February 24, 1989 11.50
  91. January 22, 1958 4.00 January 15, 1975 10.00 September 8, 1980 12.00 June 5, 1989 11.00
  92. April 21, 1958 3.50 January 20, 1975 9.75 September 12,1980 12.25 July 31, 1989 10.50
  93. September 11, 1958 4.00 January 28, 1975 9.50 September 19, 1980 12.50 January 8, 1990 10.00
  94. May 18, 1959 4.50 February 3, 1975 9.25 September 26, 1980 13.00 January 2, 1991 9.50
  95. September 1, 1959 5.00 February 10, 1975 9.00 October 1, 1980 13.50 February 4, 1991 9.00
  96. August 23,1960 4.50 February 18, 1975 8.75 October 17, 1980 14.00 April 24, 1991 9.00
  97. December 6, 1965 5.00 February 24, 1975 8.50 October 29, 1980 14.50 May 1, 1991 8.50
  98. March 10, 1966 5.50 March 5, 1975 8.25 November 6, 1980 15.50 September 13, 1991 8.00
  99. June 29, 1966 5.75 March 10, 1975 8.00 November 17, 1980 16.25 November 6, 1991 7.50
  100. August 16, 1966 6.00 March 18, 1975 7.75 November 21, 1980 17.00 December 23, 1991 6.50
  101. January 27, 1967 5.75 March 24, 1975 7.50 November 26, 1980 17.75 July 2, 1992 6.00
  102. March 27, 1967 5.50 May 20, 1975 7.25 December 2, 1980 18.50 March 24, 1994 6.25
  103. November 20,1967 6.00 June 9, 1975 7.00 December 5, 1980 19.00 April 19, 1994 6.75
  104. April 19, 1968 6.50 July 18, 1975 7.25 December 10, 1980 20.00 May 17, 1994 7.25
  105. September 25,1968 6.25 July 28, 1975 7.50 December 16, 1980 21.00 August 16, 1994 7.75
  106. December 2, 1968 6.50 August 12, 1975 7.75 December 19, 1980 21.50 November 15, 1994 8.50
  107. December 18,1968 6.75 September 15,1975 8.00 January 2, 1981 20.50 February 1, 1995 9.00
  108. January 7, 1969 7.00 October 27, 1975 7.75 January 9, 1981 20.00 July 7, 1995 8.75
  109. March 17, 1969 7.50 November 5, 1975 7.50 February 3, 1981 19.50 December 20, 1995 8.50
  110. June 9, 1969 8.50 December 2, 1975 7.25 February 23,1981 19.00 February 1, 1996 8.25
  111. March 25, 1970 8.00 January 12, 1976 7.00 March 10, 1981 18.00 March 26, 1997 8.50
  112. September 21, 1970 7.50 January 21, 1976 6.75 March 17, 1981 17.50 September 30, 1998 8.25
  113. November 12,1970 7.25 June 1, 1976 7.00 April 2, 1981 17.00 October 16, 1998 8.00
  114. November 23,1970 7.00 June 7, 1976 7.25 April 24, 1981 17.50 November 18, 1998 7.75
  115. December 22,1970 6.75 August 2, 1976 7.00 April 30, 1981 18.00 July 1, 1999 8.00
  116. January 6, 1971 6.50 October 4, 1976 6.75 May 4, 1981 19.00 August 25, 1999 8.25
  117. January 15,1971 6.25 November 1, 1976 6.50 May 11, 1981 19.50 November 17, 1999 8.50
  118. January 18, 1971 6.00 December 13,1976 6.25 May 19, 1981 20.00 February 3, 2000 8.75
  119. February 16, 1971 5.75 May 13, 1977 6.50 May 22, 1981 20.50 March 22, 2000 9.00
  120. March 11, 1971 5.38 May 31, 1977 6.75 June 3, 1981 20.00 May 17, 2000 9.50
  121. March 19, 1971 5.25 August 22, 1977 7.00 July 8, 1981 20.50 January 4, 2001 9.00
  122. April 23, 1971 5.38 September 16, 1977 7.25 September 15, 1981 19.50 February 1,2001 8.50
  123. May 11, 1971 5.50 October 7, 1977 7.50 October 5, 1981 19.00 March 21, 2001 8.00
  124. July 6, 1971 5.75 October 24, 1977 7.75 October 13,1981 18.00 April 19, 2001 7.50
  125. July 7, 1971 6.00 January 10, 1978 8.00 November 3, 1981 17.50 May 16, 2001 7.00
  126. October 20, 1971 5.75 May 5, 1978 8.25 November 9, 1981 17.00 June 28, 2001 6.75
  127. November 4, 1971 5.50 May 26, 1978 8.50 November 17, 1981 16.75 August 22, 2001 6.50
  128. December 31,1971 5.25 June 16, 1978 8.75 November 20, 1981 16.50 September 18, 2001 6.00
  129. January 24, 1972 5.00 June 30, 1978 9.00 November 24, 1981 16.00 October 3, 2001 5.50
  130. January 31, 1972 4.75 August 31, 1978 9.25 December 3,1981 15.75 November 7, 2001 5.00
  131. April 5, 1972 5.00 September 15, 1978 9.50 February 8, 1982 16.50 December 12, 2001 4.75
  132. June 26, 1972 5.25 September 28, 1978 9.75 February 18, 1982 17.00 November 7, 2002 4.25
  133. August 29,1972 5.50 October 13, 1978 10.00 February 23,1982 16.50 June 27, 2003 4.00
  134. October 4, 1972 5.75 October 27, 1978 10.25 July 20, 1982 16.00 July 1, 2004 4.25
  135. December 27, 1972 6.00 November 1, 1978 10.50 July 29, 1982 15.50 August 11,2004 4.50
  136. February 27, 1973 6.25 November 6, 1978 10.75 August 2, 1982 15.00 September 21,2004 4.75
  137. March 26, 1973 6.50 November 17, 1978 11.00 August 16, 1982 14.50 November 11,2004 5.00
  138. April 18, 1973 6.75 November 24, 1978 11.50 August 18, 1982 14.00 December 15,2004 5.25
  139. May 7, 1973 7.00 December 26, 1978 11.75 September 3, 1982 13.50 February 3, 2005 5.50
  140. May 25, 1973 7.25 June 19, 1979 11.50 October 7, 1982 13.00 March 22, 2005 5.75
  141. June 8, 1973 7.50 July 27, 1979 11.75 October 13,1982 12.00 May 3, 2005 6.00
  142. June 25, 1973 7.75 August 16, 1979 12.00 November 22,1982 11.50 June 30, 2005 6.25
  143. July 3, 1973 8.00 August 28, 1979 12.25 January 11,1983 11.00 August 9, 2005 6.50
  144. July 9, 1973 8.25 September 14, 1979 13.00 February 21, 1983 10.50 September 20, 2005 6.75
  145. July 18, 1973 8.50 September 21, 1979 13.25 August 8, 1983 11.00 November 1,2005 7.00
  146. July 30, 1973 8.75 September 28, 1979 13.50 March 19, 1984 11.50 December 13,2005 7.25
  147. August 6, 1973 9.00 October 9, 1979 14.50 April 5, 1984 12.00 January 31,2006 7.50
  148. August 13, 1973 9.25 October 23,1979 15.00 May 8, 1984 12.50 March 28, 2006 7.75
  149. August 22, 1973 9.50 November 1, 1979 15.25 June 26, 1984 13.00 May 11, 2006 8.00
  150. August 28, 1973 9.75 November 9, 1979 15.50 September 27,1984 12.75 June 29, 2006 8.25
  151. September 18, 1973 10.00 November 16, 1979 15.75 October 16, 1984 12.50 September 18, 2007 7.75
  152. October 24, 1973 9.75 November 30, 1979 15.50 October 24, 1984 12.00 October 31,2007 7.50
  153. January 29, 1974 9.50 December 7, 1979 15.25 November 9, 1984 11.75 December 11, 2007 7.25
  154. February 11, 1974 9.25 February 19, 1980 15.75 November 28, 1984 11.25 January 22, 2008 6.50
  155. February 19,1974 9.00 February 22, 1980 16.38 December 20, 1984 10.75 January 30, 2008 6.00
  156. February 25,1974 8.75 February 29, 1980 16.75 January 15,1985 10.50 March 18, 2008 5.25
  157. March 22, 1974 9.00 March 4, 1980 17.25 May 20, 1985 10.00 April 30, 2008 5.00
  158. March 29, 1974 9.25 March 7, 1980 17.75 June 18, 1985 9.50 October 8, 2008 4.50
  159. April 3, 1974 9.50 March 14, 1980 18.50 March 7, 1986 9.00 October 29, 2008 4.00
  160. April 5, 1974 9.75 March 19, 1980 19.00 April 23, 1986 8.50 December 16, 2008 3.25
  161. April 11, 1974 10.00 April 2, 1980 20.00 July 16, 1986 8.00
  162. April 19, 1974 10.25 April 18, 1980 19.50 August 27, 1986 7.50
  163. April 25, 1974 10.50 March 28, 1980 19.50 April 1, 1987 7.75
  164. Значения годовых индексов реального ВВП США, %1. Индекс Индекс Индекс
  165. Среднегодовые числа Вольфа за период с 1947 г. по июль 2011 г.
  166. Значения ставки LIBOR (12 month), %
Заполнить форму текущей работой

Заказал и сдал!