Методика расследования мошенничества

Криминалистическая характеристика мошенничества. Обстоятельства, подлежащие установлению

Согласно закону (ст. 159 УК РФ) мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Введенный в заблуждение потерпевший сам передает мошеннику те или иные ценности либо права на них. Это затрудняет работу по раскрытию и расследованию таких преступлений.

Непосредственным предметом преступного посягательства при мошенничестве чаще всего бывают деньги, различные вещи (например, ювелирные изделия), ценные бумаги, жилые помещения, транспортные средства и иные предметы, имеющие материальную ценность.

Способ мошенничества состоит из действий по подготовке к преступлению, а также по совершению и сокрытию преступления, охватываемых единым умыслом.

Чаще всего подготовку к совершению мошенничества составляют следующие действия: получение необходимой информации о предмете или об объекте мошенничества; вхождение в доверие к собственнику или иному обладателю прав на имущество; приобретение подлинных и поддельных документов; подбор соучастников и распределение ролей; приготовление транспорта.

Выделяют так называемые «традиционные» и новые способы мошенничества. К «традиционным» способам относятся: «шулерство» — обман при игре в карты; «фармазонство» — продажа поддельных драгоценностей; «подкидка» — когда преступники подбрасывают жертве кошелек с деньгами или пустой кошелек, а затем, обвинив в краже, выманивают имеющиеся у потерпевшего деньги; «разгон», или самочинный обыск, — незаконное проведение обыска в жилище якобы работниками правоохранительных органов с последующим хищением имущества под предлогом его изъятия; продажа жертве вещевой «куклы» — например, вместо телевизора в коробке из-под него жертве вручают кирпичи; «мнимое представительство» — когда преступник участвует в сделке как одна из сторон, не имея на это никаких полномочий; реализация поддельных ценных бумаг; к этой же группе способов относится обман при размене наличных денег или выдаче сдачи с крупной суммы («ломка»).

Встречаются случаи незаконного получения различных компенсаций и выплат из пенсионного фонда, бюджетов различных уровней, например, в виде выплат «жертвам» террористических актов.

К новым относятся способы, применяемые последние 15−20 лет. Таковыми являются: «лохотрон» — хищение денежных средств граждан под видом беспроигрышных лотерей; «бизнес-клубы» — хищение денежных средств под видом участия потерпевших в предпринимательской деятельности в качестве «партнеров»; при этом необходимо внести определенную сумму денег и пригласить новых участников.

С развитием рынка стали возможны мошенничества с жилищем, причем как на стадии инвестирования в строительство, так и на стадии совершения сделок с готовыми квартирами, домами и т. п. При этом преступники зачастую продают квартиры двум разным лицам, под видом одного жилья продают другое, под видом строительства домов собирают денежные средства и похищают их, не выполнив условия договора, и т. д.

В последнее время довольно распространены так называемые «недружественные поглощения», или захват предприятий, получившие название «рейдерство». Так, преступники подделывают различные уставные документы предприятия, протоколы собраний акционеров, инспирируют судебные процессы с целью введения своих соучастников в руководство предприятием или объявления его банкротом с последующим получением в собственность.

Отдельно следует выделить мошенничества, совершаемые с использованием компьютерных средств в сфере высоких технологий. К таковым можно отнести, в частности, создание в Интернете сайтов-ловушек, действующих, например, под видом интернет-магазинов. Жертве предлагается оплатить несуществующий товар по безналичному расчету, перечислив средства на специальный счет, либо сообщить данные кредитных карт с последующим хищением со счетов денежных средств («фишинг»).

Чаще всего мошенничества совершаются в общественных местах, что дает преступнику возможность беспрепятственно скрыться с места преступления. Кроме того, местами преступлений могут быть различные организации, где совершаются и регистрируются сделки или выдаются соответствующие документы.

При совершении мошенничества почти всегда образуются «идеальные следы», т. е. жертва и очевидцы могут запомнить внешность мошенника, способ его действий, место и время совершения преступления, иные обстоятельства. Нередко имеются и материальные следы мошенничества: предметы и документы, переданные преступником пострадавшему; рукописные записи в документах, представленных преступником в различные организации; копии документов, удостоверяющих личность участников сделки; подлинные и поддельные документы; клише печатей и штампов. Специфические следы в виде электронных записей образуются как в компьютерных средствах, используемых преступниками, так и в компьютерных средствах иных лиц, например у провайдера услуг связи, в кредитных организациях и т. д.

Лица, совершающие «традиционные» мошенничества, как правило, ранее судимы, имеют необходимый преступный опыт. Действуют они в основном в составе групп. Мошенники обладают внушающей доверие внешностью, умеют войти в контакт с будущей жертвой, зачастую хорошо образованы, обладают необходимыми психологическими знаниями.

Для совершения мошенничества в сфере высоких технологий преступник должен обладать навыками пользования компьютерными средствами, программирования; группы мошенников в таких случаях нередко имеют международный характер.

Потерпевшими выступают граждане, либо добросовестно заблуждающиеся под влиянием мошенников, либо желающие воспользоваться услугами посредников из своей личной заинтересованности. В первом случае потерпевшими являются пенсионеры, граждане, желающие улучшить свои жилищные условия, получить товары и услуги надлежащего качества, не разбирающиеся в праве и правоотношениях, и т. п. Во втором случае жертвами выступают лица, желающие незаконно обогатиться, алчные, пренебрегающие нормами права и морали, имеющие намерение получить определенные блага в обход устоявшихся правил и т. д. Практически всегда потерпевшие ведут себя активно, способствуя мошеннику в совершении преступных действий.

При расследовании мошенничества установлению подлежат следующие обстоятельства.

• 1. Прямой умысел на совершение мошенничества.
• 2. Способ мошенничества.
• 3. Роль потерпевшего в расследуемом событии, т. е. в чем состояли его действия по передаче имущества либо права на имущество.
• 4. Наличие соучастников, роль каждого в совершении преступления: распределение ролей, функции каждого соучастника, способ связи между ними, сплоченность группы, распределение дохода между членами и др.
• 5. Характер и размер вреда, причиненного преступлением.
• 6. Объективные и субъективные условия, способствовавшие совершению мошенничества: несовершенство законодательства в области регулирования сферы оборота имущества либо прав на него; отсутствие обязательного лицензирования отдельных видов деятельности; ненадлежащее исполнение должностными и иными лицами своих служебных обязанностей и др.