Международные финансовые услуги БМР

Напомним, что БМР — это прежде всего международная коммерческая организация. Поэтому, как всякая бизнес-организация, она преследует задачи максимизации прибыли. БМР предлагает широкий спектр финансовых услуг, разработанных специально для оказания помощи центральным банкам и другим официальным органам кредитно-денежного регулирования в управлении их валютных резервов. Около 140 таких учреждений, а также ряд международных организаций, активно используют эти услуги банка. При этом безопасность и ликвидность — это ключевые характеристики кредитных посреднических услуг БМР, которые поддерживаются строгими рамками внутреннего управления рисками. Опираясь на большой опыт и практику, Группа управления рисками, подчиняющаяся непосредственно заместителю генерального директора БМР, занимается мониторингом кредитных, ликвидных и рыночных рисков банков. Другая группа, отвечающая за соблюдение стандартов и операционные риски, контролирует операционные риски самого БМР, а опыт в этой области предоставляется клиентам БМР на коммерческих основаниях.

Виды услуг. В условиях разнообразных и постоянно развивающихся потребностей центральных банков стран и других финансовых институтов БМР предлагает широкий ряд консультативных и инвестиционных возможностей в контексте валютного выражения, сроков погашения обязательств и ликвидности. В дополнение к традиционным вложениям рынка капиталов, таким как бессрочные до востребования вклады и срочные депозиты, банк предлагает рыночные инструменты (фиксированные инвестиции в БМР — FIXBIS и среднесрочные инструменты — MTIs), со сроками погашения от одной недели до пяти лет и структурированные продукты со встроенным набором опций. БМР также предоставляет краткосрочные ликвидные средства и кредит центральным банкам, как правило, на основе обеспечения. Банк также выступает в качестве доверенного лица и агента по дополнительному обеспечению. Он осуществляет операции с иностранной валютой и золотом от имени своих клиентов, обеспечивая доступ к большой базе ликвидных средств в контексте, например, регулярного изменения баланса портфеля резервов или значительных изменений в распределении резервных валют. Услуги банка по иностранной валюте включают в себя спотовые сделки в основных валютах и SDR, а также покупку иностранной валюты (в обмен на отечественную): своп, валютный форвард аутрайт, опционы и бивалютные депозиты (DCDs). Кроме того, банк предоставляет услуги по операциям с золотом, а также бессрочные вклады, срочные депозиты, залоговые счета, предполагает повышение качества и усовершенствование розничных услуг операций с иностранной валютой (в отраслевом и географическом разрезе).

Банк международных расчетов также предоставляет услуги по управлению активами в суверенных портфелях ценных бумаг и полноценным кредитным инструментам с фиксированным доходом. Услуги могут осуществляться в форме либо предназначенного портфельного требования, оговоренного между БМР и клиентом, либо открытой фондовой структуры — инвестиционного пула БМР (BIS Investment Pool (BISIP), позволяющего клиентам вкладывать средства (инвестиции) в общий пул активов. Обеим инвестиционным структурам предлагаются либо единовалютные, либо мультивалютные мандаты в мировых основных резервных валютах: доллар США, евро, фунт стерлингов и иена. В отношении мультивалютных мандатов инвестор может осуществить выбор из портфелей ценных бумаг, которые либо были хеджированы в базисную валюту, либо остались нехеджированными. Выделенные мандаты учитывают предпочтения каждого клиента с учетом инвестиционных директив и ориентиров. Инвестиционный пул БМР, напротив, схож с паевыми инвестиционными фондами или общими инвестиционными траст-фондами, но специально ориентируется на инвестиционные критерии, характерные для центральных банков и международных институтов. Два азиатских фонда — ABF1 и ABF2 — находятся в ведении БМР под руководством инвестиционного пула БМР: ABF1 непосредственно управляется БМР, a ABF2 — группой внешних фондовых управляющих, действующих автономно, но под эгидой БМР.

Банковский департамент БМР также проводит международные и региональные совещания, семинары и мастер-классы по вопросам управления резервами. Эти встречи способствуют обмену знаниями и опытом между управляющими резервами и содействует развитию инвестиционных возможностей и управлению рисками в центральных банках и международных организациях.

Представительства. БМР имеет представительства в Азиатском и Тихоокеанском регионах. Азиатское представительство расположено в Гонконге, специальном административном регионе КНР, американское — в Мехико (Мексика). Представительства способствуют развитию сотрудничества в рамках каждого региона путем организации встреч, проведения политических исследований и обмена информацией и данными. Азиатское представительство также оказывает банковские услуги региональным органам кредитно-денежного регулирования.

Совет директоров BIS. Совету директоров, состоящему из 19 членов, помогают четыре комитета членов совета директоров: административный комитет, комитет по аудиту, по банковской деятельности и комитет по управлению рисками, а также комитет по назначениям. Основными задачами совета являются определение стратегических и политических направления BIS и контроль над управлением банка. Каждый из них ведает обширной тематикой вопросов в пределах своих компетенций и достаточно самостоятелен.

Менеджмент BIS. Менеджмент БМР находится под общим руководством генерального директора (председателя банка), который несет ответственность перед советом директоров за ведение главных вопросов банка. Генеральный управляющий БМР назначается по представлению исполнительного комитета BIS, а сам исполнительный комитет состоит из генерального директора (председателя), заместителя генерального директора, глав трех департаментов BIS — генерального секретариата, банковского и валютно-экономического отдела и главного юридического консультанта банка. Другие высокопоставленные руководители банка — это заместители департаментов и председатель Финансового института стабильности (ФИС).