Взаимодействие мирового кредитного рынка с мировым валютным рынком

Не менее тесно, чем с мировыми инвестиционным и фондовым рынками, мировой кредитный рынок связан с валютным сектором МФР. Если в 1980;е гг. коммерческие банки выступали на мировом кредитном рынке в качестве посредника между клиентом и, например, валютной биржей, то с середины 1990;х гг. они предстали в совершенно новой для себя роли — организатора торговли валютными ресурсами, стремящегося создать оптимальные условия для работы клиентов на валютном рынке. Этой новой тенденции в значительной степени способствовали новые иитернетфинансовые технологии и электронные системы.

Поскольку большая часть международных валютных операций осуществляется транснациональными коммерческими банками, то мировые кредитный и валютный рынки находятся в тесной взаимозависимости.

Усиливается тенденция к интеграции банков с мировым страховым рынком. Основная причина — сближение между банковской и страховой деятельностью и появление такого кросс-секторного продукта на мировом финансовом рынке, как банкострахование. В настоящее время до 25% объема операций по страхованию жизни на МФР приходится на коммерческие банки. Страховые организации в свою очередь берут на себя такие банковские функции, как кредитование клиентов.

Мировой кредитный рынок тесно связан с мировым рынком деривативов (производных финансовых инструментов, ПФИ). Рынок ПФИ по существу представляет собой спекуляцию с финансовыми активами на МФР. Это один из основных источников дохода современных транснациональных банков — основных игроков мирового кредитного рынка. Таким образом, кредитный сектор МФР пронизывает все другие его секторы не только за счет широкой диверсификации операций современных транснациональных банков, но и вследствие быстрорастущих объемов кросс-секторных продуктов и услуг МФР.