Перевод денежных средств без открытия счета

Для перевода денежных средств без открытия счета клиенту необходимо:

• 1) заполнить бланк заявления установленной банком формы;
• 2) предъявить документ, удостоверяющий личность (такой документ определяется в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Положением ЦБ РФ от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (приложение 10) и иными нормативными правовыми актами).

Во избежание задержек в прохождении платежей и возникновения дополнительных комиссий при переводе денежных средств из Российской Федерации клиент должен указать точное наименование получателя (латинская транслитерация) и его адрес, наименование и адрес банка, который будет выплачивать перевод, реквизиты банка (SWIFT-код или другой идентификатор банка при осуществлении переводов в иностранной валюте), номер счета получателя перевода (если есть).

При переводе в евро в страны Европейского сообщества необходимо дополнительно указывать международный банковский номер счета (IBAN) получателя.

Перевод денежных средств без открытия банковского счета осуществляется без представления клиентом документов, являющихся основанием для проведения валютной операции. При этом банк вправе на основании п. 3 ч. 1 ст. 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» запрашивать и получать от клиента указанные документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций.

Помимо перечисленных выше банковских операций банки вправе осуществлять следующие сделки:

• • выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
• • приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
• • доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
• • осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством РФ;
• • предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для храпения документов и ценностей;
• • лизинговые операции;
• • оказание консультационных и информационных услуг.

Банки имеют право также осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с действующим законодательством РФ.